Πολιτική AML (Anti-Money Laundering) – Funbet Casino

Τελευταία ενημέρωση: 2026

Η παρούσα Πολιτική Καταπολέμησης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες και Χρηματοδότησης της Τρομοκρατίας («Πολιτική AML») περιγράφει τα μέτρα που εφαρμόζει το Funbet Casino («εμείς», «μας», «η Εταιρεία») για την πρόληψη, ανίχνευση και αναφορά ύποπτων ενεργειών στην πλατφόρμα μας. Η πολιτική αυτή εφαρμόζεται σε όλους τους χρήστες/παίκτες του ιστότοπου funbetcasinos.gr και των σχετικών υπηρεσιών που παρέχονται υπό το brand Funbet Casino.

Διαχειρίστρια εταιρεία: Lumina Holdings Limitada
Άδεια: Costa Rica Gambling

1. Σκοπός και πεδίο εφαρμογής

Στόχος μας είναι να διασφαλίζουμε ότι οι υπηρεσίες μας δεν χρησιμοποιούνται για:

νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (money laundering),
χρηματοδότηση τρομοκρατίας,
απάτη, κατάχρηση μπόνους, collusion ή άλλες μορφές οικονομικού εγκλήματος,
παράκαμψη κανονιστικών/φορολογικών υποχρεώσεων.

Η Πολιτική AML συμπληρώνει τους Όρους και Προϋποθέσεις, την Πολιτική Απορρήτου και κάθε άλλη σχετική πολιτική του Funbet Casino.

2. Βασικές αρχές συμμόρφωσης (Risk-Based Approach)

Εφαρμόζουμε προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (risk-based approach), προσαρμόζοντας τα μέτρα δέουσας επιμέλειας ανάλογα με:

τη χώρα/γεωγραφική προέλευση και το προφίλ κινδύνου του πελάτη,
τη συμπεριφορά παιχνιδιού και τις συναλλαγές,
τη χρήση κρυπτονομισμάτων και τον τύπο μέσου πληρωμής,
μοτίβα καταθέσεων/αναλήψεων και ενδείξεις «layering» ή «structuring».

3. Ταυτοποίηση πελάτη (KYC) & επαλήθευση στοιχείων

Για την προστασία της πλατφόρμας και τη συμμόρφωση με τις απαιτήσεις AML, ενδέχεται να ζητήσουμε επαλήθευση ταυτότητας (KYC) σε οποιοδήποτε στάδιο, ιδίως κατά την ανάληψη ή όταν εντοπίζεται αυξημένος κίνδυνος.

Ενδεικτικά, μπορεί να ζητηθούν:

Απόδειξη ταυτότητας: διαβατήριο, ταυτότητα ή άδεια οδήγησης (σε ισχύ).
Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας/τραπεζικό έγγραφο (συνήθως πρόσφατο).
Επαλήθευση μέσου πληρωμής: στοιχεία κάρτας/ηλεκτρονικού πορτοφολιού, όπου επιτρέπεται (π.χ. με απόκρυψη μέρους των δεδομένων).
Απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων (Source of Funds) και/ή προέλευσης πλούτου (Source of Wealth): μισθοδοσία, τραπεζικά statements, φορολογικά έγγραφα, ή άλλο αξιόπιστο αποδεικτικό, εφόσον κριθεί αναγκαίο.

Διατηρούμε το δικαίωμα να ζητήσουμε πρόσθετες πληροφορίες ή έγγραφα, να πραγματοποιήσουμε ελέγχους αυθεντικότητας ή να εφαρμόσουμε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence) όπου απαιτείται.

4. Πολιτική ηλικίας & ανηλίκων

Η χρήση των υπηρεσιών επιτρέπεται μόνο σε άτομα που έχουν συμπληρώσει τη νόμιμη ηλικία για συμμετοχή σε τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία τους. Εάν έχουμε λόγους να πιστεύουμε ότι ένας λογαριασμός ανήκει σε ανήλικο, θα προβούμε σε περιορισμούς/αναστολή και θα ζητήσουμε άμεσα επαλήθευση.

5. Καταθέσεις, αναλήψεις & μέθοδοι πληρωμής

Υποστηρίζουμε πολλαπλές μεθόδους πληρωμής και επιδιώκουμε οι συναλλαγές να είναι ιχνηλάσιμες και να πραγματοποιούνται από τον ίδιο τον κάτοχο του λογαριασμού.

Ενδεικτικές μέθοδοι κατάθεσης/ανάληψης που μπορεί να διατίθενται: MiFinity, Visa, MasterCard, Skrill, Neteller, Jeton, Paysafecard, Interac, Bank Wire Transfer, Zimpler, CashtoCode, καθώς και κρυπτονομίσματα όπως Bitcoin, Dogecoin, Litecoin, Tether.

Third-party payments: Δεν επιτρέπονται καταθέσεις ή αναλήψεις μέσω τρίτων. Οι πληρωμές πρέπει να προέρχονται και να κατευθύνονται σε λογαριασμούς στο όνομα του κατόχου του λογαριασμού Funbet Casino.
Μέθοδος ανάληψης: Κατά κανόνα, οι αναλήψεις γίνονται στην ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήθηκε για κατάθεση, όπου αυτό είναι τεχνικά/κανονιστικά εφικτό.
Όρια αναλήψεων: Ενδέχεται να ισχύουν όρια, όπως €500 ανά ημέρα και €7.000 ανά μήνα, σύμφωνα με τις ισχύουσες ρυθμίσεις του λογαριασμού.

6. Παρακολούθηση συναλλαγών και ανίχνευση ύποπτων προτύπων

Χρησιμοποιούμε εσωτερικούς ελέγχους και διαδικασίες παρακολούθησης για την ανίχνευση ύποπτων ή ασυνήθιστων συμπεριφορών, όπως ενδεικτικά:

ασυνήθιστα μεγάλες ή συχνές καταθέσεις/αναλήψεις χωρίς προφανή λογική,
κατάθεση και άμεση ανάληψη με ελάχιστο ή μηδενικό παιχνίδι («deposit-withdrawal»),
πολλαπλοί λογαριασμοί ή χρήση κοινών στοιχείων (συσκευή/διεύθυνση IP/πρότυπα) που υποδηλώνουν κατάχρηση,
διασπορά συναλλαγών (structuring) για αποφυγή ελέγχων,
ύποπτη χρήση κρυπτονομισμάτων ή ασυμφωνία μεταξύ προφίλ πελάτη και δραστηριότητας.

7. Έλεγχοι κυρώσεων, PEPs & απαγορευμένων δικαιοδοσιών

Ενδέχεται να διενεργούμε ελέγχους έναντι λιστών κυρώσεων, καθώς και να αξιολογούμε εάν ένας πελάτης είναι Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο (PEP) ή συνδεδεμένο πρόσωπο. Σε περιπτώσεις αυξημένου κινδύνου μπορεί να εφαρμοστεί ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια και/ή περιορισμοί στη χρήση της υπηρεσίας.

8. Αναστολή λογαριασμού, καθυστερήσεις επαλήθευσης & διακράτηση κεφαλαίων

Εάν απαιτείται από τους ελέγχους AML/KYC ή εάν υπάρχει υποψία παραβίασης των πολιτικών μας, διατηρούμε το δικαίωμα να:

ζητήσουμε πρόσθετη επαλήθευση πριν από την επεξεργασία ανάληψης,
περιορίσουμε προσωρινά τις συναλλαγές, τις καταθέσεις ή/και τις αναλήψεις,
αναστείλουμε ή κλείσουμε λογαριασμό σύμφωνα με τους Όρους μας,
διακρατήσουμε κεφάλαια έως ότου ολοκληρωθούν οι έλεγχοι, όπου αυτό είναι αναγκαίο και επιτρεπτό.

Σε κάθε περίπτωση, οι αποφάσεις βασίζονται σε διαθέσιμα δεδομένα, στην αξιολόγηση κινδύνου και στις νομικές/κανονιστικές υποχρεώσεις.

9. Αναφορά ύποπτης δραστηριότητας

Όταν εντοπίζουμε δραστηριότητα που μπορεί να συνδέεται με οικονομικό έγκλημα, διατηρούμε το δικαίωμα (και όπου απαιτείται την υποχρέωση) να προβούμε σε αναφορές προς τις αρμόδιες αρχές σύμφωνα με το ισχύον πλαίσιο και τη δικαιοδοσία που εφαρμόζεται. Ενδέχεται να μην είμαστε σε θέση να ενημερώσουμε τον πελάτη ότι έχει υποβληθεί ή εξετάζεται αναφορά (απαγόρευση «tipping-off»).

10. Διατήρηση αρχείων

Τηρούμε αρχεία KYC και στοιχεία συναλλαγών για χρονικό διάστημα που θεωρούμε εύλογο/απαιτούμενο για σκοπούς συμμόρφωσης, επίλυσης διαφορών, ασφάλειας και εκπλήρωσης νομικών υποχρεώσεων. Η διαχείριση δεδομένων πραγματοποιείται σύμφωνα με την Πολιτική Απορρήτου μας.

11. Προστασία δεδομένων & εμπιστευτικότητα

Τα προσωπικά δεδομένα και τα έγγραφα επαλήθευσης υποβάλλονται σε επεξεργασία με μέτρα ασφάλειας και περιορισμένη πρόσβαση. Μπορεί να κοινοποιούνται σε παρόχους επαλήθευσης/συμμόρφωσης ή/και σε αρμόδιες αρχές όταν αυτό απαιτείται για νομικούς λόγους.

12. Ευθύνες πελάτη

Με τη χρήση των υπηρεσιών μας, συμφωνείτε ότι θα:

παρέχετε ακριβή και αληθή στοιχεία κατά την εγγραφή και στη συνέχεια,
διατηρείτε ενημερωμένα τα στοιχεία του λογαριασμού σας,
συνεργάζεστε με αιτήματα KYC/AML και θα προσκομίζετε έγκυρα έγγραφα όταν ζητηθούν,
μη χρησιμοποιείτε λογαριασμούς ή μέσα πληρωμής τρίτων.

13. Ενημερώσεις πολιτικής

Ενδέχεται να τροποποιούμε την παρούσα Πολιτική AML περιοδικά για επιχειρησιακούς, νομικούς ή κανονιστικούς λόγους. Η επικαιροποιημένη έκδοση θα δημοσιεύεται στη σχετική σελίδα του ιστότοπου. Η συνέχιση χρήσης της υπηρεσίας μετά από ενημερώσεις συνιστά αποδοχή των αλλαγών.

14. Επικοινωνία

Για ερωτήσεις σχετικά με την Πολιτική AML ή την επαλήθευση λογαριασμού, μπορείτε να επικοινωνήσετε με την υποστήριξή μας μέσω της ζωντανής συνομιλίας 24/7 που είναι διαθέσιμη στον ιστότοπο Funbet Casino.

Σημείωση: Η παρούσα σελίδα παρέχεται για ενημερωτικούς σκοπούς και δεν αποτελεί νομική συμβουλή.